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“3?15”投資者保護主題教育活動—投資者的如實告知義務

來源:本站閱讀:2022-03-07 11:53:28

 

為降低投資者投資風險,保護投資者切身利益,證監會及中國證券投資基金業協會倡導投資者理性認識市場、投資量力而行,適當約束自身的投資行為。相關法律法規及文件規定了投資者需如實填報相關信息,履行風險識別能力、風險承擔能力等信息的告知義務。在此我們提醒廣大投資者:

一、投資者如實告知義務

募集機構若通過互聯網媒介在線相投資者推介私募基金之前,會設置在線特定對象確定程序,投資者此時需要主動確認并承諾其符合合格投資者標準,如實填報真實身份信息及聯系方式,以及關于風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十八條規定:投資者應當如實填寫風險識別能力和承擔能力問卷,如實承諾資產或者收入情況,并對其真實性、準確性和完整性負責。填寫虛假信息或者提供虛假承諾文件的,應當承擔相應責任。

投資者的如實告知義務不僅是募集機構提供與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的基金的重要依據,也是“賣者盡責,買者自負”原則下投資者對己負責的重要體現。

二、投資者適當性匹配

募集機構通過投資者填寫的風險調查問卷判斷和確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力,將投資者由低到高至少分為C1(含風險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型。募集機構還應當對其募集的基金進行風險評級,將基金產品按照風險由低到高順序至少劃分為:R1、R2、R3、R4、R5五個等級。最終募集機構會建立以下適當性匹配原則:

(1)C1型(含最低風險承受能力類別)投資者可以購買R1級基金產品;

(2)C2型投資者可以購買R2級及以下風險等級的基金產品;

(3)C3型投資者可以購買R3級及以下風險等級的基金產品;

(4)C4型投資者可以購買R4級及以下風險等級的基金產品;

(5)C5型投資者可以購買所有風險等級的基金產品。

投資者可根據以上原則購買金融產品。但值得注意的是,募集機構對投資者提出的適當性匹配意見,并不代表其對產品或服務的風險和收益作出實質性判斷或保證。投資者在參考募集機構適當性匹配意見的基礎上,根據自身能力審慎獨立決策,獨立承擔投資風險。

 

推薦官網及學習:

1、中國投資者網

https://www.investor.org.cn/

2、中國證券投資基金業協會

https://www.amac.org.cn/

3、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引》

https://www.amac.org.cn/aboutassociation/gyxh_xhdt/xhdt_xhtz/201706/t20170628_1427.html

4、《私募基金投資者保護手冊》

http://www.beijingfundtown.com/upload/%E7%A7%81%E5%8B%9F%E5%9F%BA%E9%87%91%E6%8A%95%E8%B5%84%E8%80%85%E4%BF%9D%E6%8A%A4%E6%89%8B%E5%86%8C.pdf



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